Biznes / Ekonomia
Obecnie coraz bardziej popularna staje się idea etycznego inwestowania. Niedawno pojawił się w SKOK TFI fundusz etyczny, dziś mamy już jego następcę – SKOK FIO Etyczny 2. Jaka jest różnica pomiędzy nimi? Otóż głównie w polityce inwestycyjnej. Mianowicie Etyczny 1 jest funduszem obligacji a konkretnie funduszem funduszy, inwestuje w jednostki uczestnictwa zagranicznego funduszu Oppenheim Ethik Bond Opportunities, natomiast Etyczny 2 jest funduszem akcyjnym. Wracając do tematu w/w austriackiego funduszu należy dodać, że oprócz tradycyjnych kryteriów ekonomicznych opiera się ona na kryteriach etycznych zbieżnych z etyką katolicką. Instrumenty do portfela aktywów dobierane są zgodnie z zasadami Inwestowania Odpowiedzialnego Społecznie, dzięki czemu każdy inwestor zyskuje pewność, iż jego pieniądze nie wspierają firm o wątpliwej pod względem etycznym działalności.
Widzimy więc, że oba rozwiązania SKOK Etyczny 1 i 2 różni przede wszystkim klasa aktywów, w jakie inwestowane są środki klientów. Główna idea brzmi: "Zarabianie na uczciwości". To właśnie uczciwość, a nie chciwość popłaca. Dowodem na to niech będzie ogólnoświatowy kryzys finansowy z 2008 roku. Od tego czasu wiele się zmieniło także w mentalności inwestorów. Oczywiste jest, że inwestor powierzając swoje środki instytucjom zarządzającym funduszami oczekuje, żeby wypracowały one dla niego zysk. Oczekuje też, żeby wyznawane przez niego normy moralne i etyczne znajdowały swe odzwierciedlenie także w inwestowaniu, w wyborze firm branych pod uwagę w spektrum inwestycyjnym funduszu. Ważna jest także transparentność spółek i przestrzeganie przez nie zgodnych z normami zasad ładu korporacyjnego. Klienci mają pełne prawo wiedzieć, w co inwestują, nie wystarcza im już tylko wykres ilustrujący zmiany wartości jednostki uczestnictwa i niejednokrotnie myląca nazwa funduszu.
Wyzwaniom tym próbują sprostać zarządzający funduszem SKOK Etyczny 2, a czynią to przede wszystkim analizując działanie spółek na dwóch płaszczyznach: etycznej i ekonomicznej. Spółka może osiągnąć długoterminowy sukces tylko wtedy, gdy przyjmie na siebie pełną odpowiedzialność wobec społeczeństwa w którym działa. Jest to zgodne z koncepcją społecznej odpowiedzialności, która obejmuje zarówno aspekty społeczne, jak i środowiskowe.
W branży finansowej działają także spółki mające "na bakier" z ochroną środowiska, trudniące się produkcją i handlem bronią, wyrobami tytoniowymi i alkoholowymi, hazardem, itp. Są one określane mianem spółek "zbójeckich" lub "grzesznych". Z punktu widzenia zyskowności rzeczywiście stanowią one doskonałą inwestycję. Ciężko jest przepuścić "koło nosa" zyskowną inwestycję tylko dlatego, że jej działalność jest niezgodna z naszym morale. Jednak pamiętajmy, że prędzej czy później wspomniane wyżej spółki wpadają w tarapaty, a powodem jest najczęściej niejasność i nierzetelność w prowadzeniu takiej formy biznesu.
Badania służące ocenie wyników inwestycyjnych etycznych produktów wykazały, że fundusze oparte na firmach działających zgodnie z określonymi wartościami uzyskują takie same lub nawet lepsze wyniki niż fundusze niestosujące żadnych ograniczeń. Dlaczego? Otóż firmy znajdujące się w portfelach takich funduszy są często wybierane przez konsumentów, czego nie można powiedzieć o pozostałych, które są wręcz bojkotowane. Z praktyki wynika, że biznes prowadzony w sposób uczciwy, rzetelny, kreuje pozytywny wizerunek instytucji, buduje zaufanie rynku, dzięki czemu zmniejsza się ryzyko inwestycyjne.
Etyczne oszczędzanie staje się coraz bardziej popularne, stanowi wręcz megatrend na rynkach kapitałowych. Jest ono dowodem, że można wypracować zysk na konkurencyjnym poziomie nie łamiąc przy tym podstawowych, powszechnie akceptowanych wartości, które zostały zdefiniowane na bazie międzynarodowych norm i porozumień. Fundusze inwestycyjne kierujące zgromadzone pieniądze do etycznie zweryfikowanych papierów wartościowych przyczyniają się dzięki temu z jednej strony do dynamizacji ich rozwoju, z drugiej zaś do stabilnego pomnażania zainwestowanych oszczędności w długim horyzoncie czasowym. Myślenie o inwestowaniu w tych właśnie kategoriach staje się w Polsce coraz bardziej popularne. Poprawia się świadomość i kultura inwestowania. Słusznie, gdyż inwestycje tego typu działające od wielu lat na świecie przynoszą klientom zadowalające zyski.
Zobacz więcej na
inwestowanie, zagraniczne fundusze inwestycyjne, fundusze inwestycyjne, inwestycje kapitałowe, inwestycje alternatywne, inwestcje, inwestycje etyczne Zobacz więcej na
inwestowanie, zagraniczne fundusze inwestycyjne, fundusze inwestycyjne, inwestycje kapitałowe, inwestycje alternatywne, inwestcje, inwestycje etyczne
RSS komentarzy
Inwestowanie odpowiedzialne społecznie i etycznie
Artykuł był czytany 271 razy
Jak bezpiecznie inwestować, w co inwestować? Na czym polega bezpieczne i etyczne inwestowanie? Opis strategicznych rozwiązań jak powinno się inwestować by człowieka zachować.
- Komentuj
- Wyślij do znajomego
- Drukuj artykuł
- Wersja do łatwego czytania
- Dodaj do ulubionych
-
-
Obecnie coraz bardziej popularna staje się idea etycznego inwestowania. Niedawno pojawił się w SKOK TFI fundusz etyczny, dziś mamy już jego następcę – SKOK FIO Etyczny 2. Jaka jest różnica pomiędzy nimi? Otóż głównie w polityce inwestycyjnej. Mianowicie Etyczny 1 jest funduszem obligacji a konkretnie funduszem funduszy, inwestuje w jednostki uczestnictwa zagranicznego funduszu Oppenheim Ethik Bond Opportunities, natomiast Etyczny 2 jest funduszem akcyjnym. Wracając do tematu w/w austriackiego funduszu należy dodać, że oprócz tradycyjnych kryteriów ekonomicznych opiera się ona na kryteriach etycznych zbieżnych z etyką katolicką. Instrumenty do portfela aktywów dobierane są zgodnie z zasadami Inwestowania Odpowiedzialnego Społecznie, dzięki czemu każdy inwestor zyskuje pewność, iż jego pieniądze nie wspierają firm o wątpliwej pod względem etycznym działalności.
Widzimy więc, że oba rozwiązania SKOK Etyczny 1 i 2 różni przede wszystkim klasa aktywów, w jakie inwestowane są środki klientów. Główna idea brzmi: "Zarabianie na uczciwości". To właśnie uczciwość, a nie chciwość popłaca. Dowodem na to niech będzie ogólnoświatowy kryzys finansowy z 2008 roku. Od tego czasu wiele się zmieniło także w mentalności inwestorów. Oczywiste jest, że inwestor powierzając swoje środki instytucjom zarządzającym funduszami oczekuje, żeby wypracowały one dla niego zysk. Oczekuje też, żeby wyznawane przez niego normy moralne i etyczne znajdowały swe odzwierciedlenie także w inwestowaniu, w wyborze firm branych pod uwagę w spektrum inwestycyjnym funduszu. Ważna jest także transparentność spółek i przestrzeganie przez nie zgodnych z normami zasad ładu korporacyjnego. Klienci mają pełne prawo wiedzieć, w co inwestują, nie wystarcza im już tylko wykres ilustrujący zmiany wartości jednostki uczestnictwa i niejednokrotnie myląca nazwa funduszu.
Wyzwaniom tym próbują sprostać zarządzający funduszem SKOK Etyczny 2, a czynią to przede wszystkim analizując działanie spółek na dwóch płaszczyznach: etycznej i ekonomicznej. Spółka może osiągnąć długoterminowy sukces tylko wtedy, gdy przyjmie na siebie pełną odpowiedzialność wobec społeczeństwa w którym działa. Jest to zgodne z koncepcją społecznej odpowiedzialności, która obejmuje zarówno aspekty społeczne, jak i środowiskowe.
W branży finansowej działają także spółki mające "na bakier" z ochroną środowiska, trudniące się produkcją i handlem bronią, wyrobami tytoniowymi i alkoholowymi, hazardem, itp. Są one określane mianem spółek "zbójeckich" lub "grzesznych". Z punktu widzenia zyskowności rzeczywiście stanowią one doskonałą inwestycję. Ciężko jest przepuścić "koło nosa" zyskowną inwestycję tylko dlatego, że jej działalność jest niezgodna z naszym morale. Jednak pamiętajmy, że prędzej czy później wspomniane wyżej spółki wpadają w tarapaty, a powodem jest najczęściej niejasność i nierzetelność w prowadzeniu takiej formy biznesu.
Badania służące ocenie wyników inwestycyjnych etycznych produktów wykazały, że fundusze oparte na firmach działających zgodnie z określonymi wartościami uzyskują takie same lub nawet lepsze wyniki niż fundusze niestosujące żadnych ograniczeń. Dlaczego? Otóż firmy znajdujące się w portfelach takich funduszy są często wybierane przez konsumentów, czego nie można powiedzieć o pozostałych, które są wręcz bojkotowane. Z praktyki wynika, że biznes prowadzony w sposób uczciwy, rzetelny, kreuje pozytywny wizerunek instytucji, buduje zaufanie rynku, dzięki czemu zmniejsza się ryzyko inwestycyjne.
Etyczne oszczędzanie staje się coraz bardziej popularne, stanowi wręcz megatrend na rynkach kapitałowych. Jest ono dowodem, że można wypracować zysk na konkurencyjnym poziomie nie łamiąc przy tym podstawowych, powszechnie akceptowanych wartości, które zostały zdefiniowane na bazie międzynarodowych norm i porozumień. Fundusze inwestycyjne kierujące zgromadzone pieniądze do etycznie zweryfikowanych papierów wartościowych przyczyniają się dzięki temu z jednej strony do dynamizacji ich rozwoju, z drugiej zaś do stabilnego pomnażania zainwestowanych oszczędności w długim horyzoncie czasowym. Myślenie o inwestowaniu w tych właśnie kategoriach staje się w Polsce coraz bardziej popularne. Poprawia się świadomość i kultura inwestowania. Słusznie, gdyż inwestycje tego typu działające od wielu lat na świecie przynoszą klientom zadowalające zyski.
